KYC och verifiering

På Shikaka tar vi säkerhet och regelefterlevnad på största allvar. Verifiering av din identitet är en grundläggande del av vår verksamhet och syftar till att skapa en trygg och säker spelmiljö för alla våra användare. Genom att bekräfta din identitet kan vi förhindra bedrägerier, skydda mot penningtvätt och säkerställa att ingen under laglig ålder får tillgång till våra tjänster. Detta är inte bara ett krav från våra licensgivande myndigheter, utan också en viktig del av vårt åtagande att upprätthålla en ansvarsfull spelplattform.

Processen hjälper oss att skydda både dig som spelare och integriteten hos Shikaka som helhet. Denna policy beskriver hur och varför vi genomför dessa kontroller.

KYC, eller "Know Your Customer" (Känn Din Kund), är en internationell standard och en uppsättning processer som finansiella institutioner och reglerade företag, som Shikaka, använder för att verifiera identiteten på sina kunder. Målet med KYC är att förhindra finansiell brottslighet, inklusive penningtvätt, finansiering av terrorism och bedrägerier. Det innebär att vi samlar in och granskar viss information och dokumentation från dig.

Dessa kontroller är obligatoriska enligt de lagar och regler som styr vår verksamhet. Genom att följa KYC-principerna bidrar vi till ett säkrare finansiellt system och skyddar våra spelare från potentiella risker.

Verifiering av din identitet kan krävas vid flera tillfällen under din tid som kund hos Shikaka:

• Vid registrering: För att uppfylla våra lagliga skyldigheter kan vi begära grundläggande verifiering direkt när du registrerar ett konto.
• Vid insättningar eller uttag: Särskilt vid större transaktioner eller om de ackumulerade beloppen överstiger vissa tröskelvärden, kan ytterligare verifiering behövas.
• Vid misstänkt aktivitet: Om vi upptäcker ovanliga mönster i din spelaktivitet eller transaktioner, kan vi begära verifiering för att utesluta bedrägeri eller penningtvätt.
• Periodiska kontroller: Vi utför regelbundna kontroller för att säkerställa att den information vi har om dig är aktuell och korrekt.
• Enligt myndighetskrav: Våra licensgivande myndigheter kan när som helst begära att vi verifierar en specifik kunds identitet.

Vi strävar efter att göra verifieringsprocessen så smidig som möjligt, men det är viktigt att du samarbetar fullt ut när vi begär information.

För att slutföra din verifiering kan vi be dig att skicka in en eller flera typer av dokument. Dessa dokument hjälper oss att bekräfta din identitet, din adress och att du är den rättmätiga ägaren av de betalningsmetoder du använder. Alla dokument måste vara giltiga, olästa och i färg. Kopior eller skärmdumpar accepteras om de är av hög kvalitet och all information är tydligt läsbar.

De vanligaste typerna av dokument som efterfrågas är specificerade nedan.

För att bekräfta din identitet behöver vi ett giltigt, statligt utfärdat ID-dokument. Detta dokument måste innehålla ditt fullständiga namn, födelsedatum, ett fotografi och en signatur. Exempel på godkända identitetshandlingar inkluderar:

• Pass: En kopia av sidan med ditt foto och personuppgifter.
• Nationellt ID-kort: En kopia av både fram- och baksidan av ditt ID-kort.
• Körkort: En kopia av både fram- och baksidan av ditt körkort.

Se till att hela dokumentet syns, alla hörn är med och att inga detaljer är dolda eller suddiga. Dokumentet får inte ha gått ut.

För att bekräfta din bostadsadress behöver vi ett dokument som visar ditt fullständiga namn och din nuvarande bostadsadress, och som inte är äldre än tre månader. Exempel på godkända adressbevis inkluderar:

• Elräkning, vattenräkning eller annan hushållsräkning: En räkning från ett allmännyttigt företag, där din adress och ditt namn tydligt framgår.
• Kontoutdrag: Ett kontoutdrag från din bank, utfärdat under de senaste tre månaderna. Detta kan vara en digital kopia eller ett skannat fysiskt dokument.
• Officiell myndighetskorrespondens: Ett brev från en statlig myndighet som bekräftar din adress.

Mobiltelefonräkningar accepteras vanligtvis inte som adressbevis. Se till att dokumentet är daterat och att ditt namn och din adress är tydligt synliga.

För att förhindra bedrägerier och säkerställa att du är den rättmätiga ägaren av de betalningsmetoder du använder, kan vi begära verifiering av dessa. Specifika krav varierar beroende på vilken metod du använder:

• Kredit-/Betalkort: En kopia av kortets fram- och baksida. Av säkerhetsskäl ska du dölja de mittersta sex siffrorna på framsidan av kortet (ex. 1234 XXXX XXXX 5678) och CVV/CVC-koden på baksidan. Vi behöver se ditt namn, kortets utgångsdatum och de första sex samt de sista fyra siffrorna.
• E-plånböcker (t.ex. Skrill, Neteller, PayPal): En skärmdump av din e-plånboks sida som tydligt visar ditt namn, din e-postadress eller kontonummer kopplat till e-plånboken.
• Banköverföringar: Ett kontoutdrag som visar transaktionen till eller från Shikaka, samt ditt namn och bankkontonummer.

Det är avgörande att namnet på betalningsmetoden matchar namnet på ditt Shikaka-konto.

I vissa fall, särskilt vid större transaktioner eller om det finns en ökad riskprofil, kan Shikaka vara skyldigt att begära information om källan till dina medel (Source of Funds, SoF) eller källan till din förmögenhet (Source of Wealth, SoW). Detta är en del av vår "Enhanced Due Diligence" (EDD) process och är ett krav enligt lagar mot penningtvätt.

Exempel på dokument som kan begäras inkluderar:

• Lönebesked eller anställningsavtal.
• Bankkontoutdrag som visar inkomster.
• Bevis på försäljning av egendom.
• Arvshandlingar.
• Företagsdokumentation som visar utdelningar eller vinster.

Vi förstår att detta kan upplevas som inträngande, men det är en nödvändig del av vårt åtagande att bekämpa finansiell brottslighet. All information behandlas med strikt konfidentialitet enligt vår integritetspolicy.

När du har laddat upp dina dokument via den angivna säkra portalen på Shikaka, kommer vårt verifieringsteam att granska dem. Vi strävar efter att behandla alla verifieringsärenden så snabbt som möjligt. Normalt tar det mellan 24 och 72 timmar att granska inskickade dokument.

Under högtider eller vid komplexa fall kan handläggningstiden dock vara något längre. Om vi behöver ytterligare information eller om dina dokument inte uppfyller kraven, kommer vi att kontakta dig via e-post eller via meddelanden på ditt konto. För att undvika förseningar, se till att dina dokument är tydliga, kompletta och uppfyller alla angivna krav.

Din integritet och säkerhet är av yttersta vikt för Shikaka. Alla dokument och personuppgifter som du skickar till oss behandlas med högsta sekretess och lagras säkert i enlighet med gällande dataskyddslagar, inklusive GDPR. Vi använder avancerade krypteringsmetoder för att skydda din information från obehörig åtkomst, förlust eller missbruk.

Endast behörig personal med ett legitimt behov av att få tillgång till informationen kan se dina dokument. Vi delar aldrig dina uppgifter med tredje part för marknadsföringsändamål. För mer detaljerad information om hur vi hanterar dina personuppgifter, se vår Integritetspolicy.

Shikaka är fullt engagerat i att bekämpa penningtvätt (Anti-Money Laundering, AML) och finansiering av terrorism. Våra KYC-processer är utformade för att uppfylla de strängaste internationella och lokala AML-reglerna. Detta innebär att vi inte bara verifierar din identitet, utan också övervakar transaktioner och spelbeteende för att identifiera och rapportera misstänkt aktivitet till relevanta myndigheter.

Vårt AML-program är kontinuerligt uppdaterat för att spegla de senaste lagkraven och bästa praxis inom branschen. Genom att följa dessa regler bidrar Shikaka till att skapa en trygg och laglig miljö för alla våra spelare och förhindrar att vår plattform missbrukas för kriminella ändamål.

Det är strikt förbjudet för personer under 18 år att öppna ett konto eller spela på Shikaka. Åldersverifiering är en central del av vår KYC-process för att säkerställa att vi uppfyller detta krav. Vi använder robusta system för att bekräfta att alla våra spelare har uppnått den lagliga åldern för spel i sin jurisdiktion.

Om vi upptäcker att ett konto har öppnats av en minderårig, kommer kontot omedelbart att stängas och eventuella vinster kan förverkas. Vi uppmanar föräldrar och vårdnadshavare att använda programvara för föräldrakontroll för att förhindra att minderåriga får tillgång till spelsajter.

Om din verifiering försenas, ber vi dig att ha tålamod. Detta kan bero på att vi har en stor mängd ärenden att hantera, eller att vi behöver ytterligare information från dig. Vi kommer alltid att informera dig om orsaken till eventuella förseningar.

Om verifieringen misslyckas, beror det oftast på att de inskickade dokumenten inte uppfyller våra krav, till exempel att de är otydliga, utgångna eller inte matchar den information du angivit. I sådana fall kommer vi att kontakta dig med instruktioner om hur du åtgärdar problemet. Det är viktigt att du följer dessa instruktioner noggrant för att kunna slutföra processen.

Under tiden verifieringen pågår, kan ditt konto ha begränsningar, till exempel gällande uttag. Om vi inte kan verifiera din identitet inom en rimlig tidsram, kan ditt konto komma att stängas i enlighet med våra användarvillkor.

Om du har frågor om verifieringsprocessen, behöver hjälp med att ladda upp dokument, eller upplever några problem, tveka inte att kontakta vår kundtjänst. Vårt team är tillgängligt för att ge dig support och vägledning genom hela processen.

Du kan nå oss via:

• Live chatt: Tillgänglig direkt på Shikakas webbplats under våra öppettider.
• E-post: Skicka dina frågor till [email protected].

Vi strävar efter att svara på alla förfrågningar så snabbt som möjligt. Var beredd att ange ditt användarnamn och eventuella referensnummer när du kontaktar oss, så att vi snabbt kan hjälpa dig.