KYC og sannprófun

Hjá Shikaka er öryggi þitt og heiðarleiki leikjakerfisins okkar í fyrirrúmi. Við erum löglega skyldug til að staðfesta auðkenni allra leikmanna okkar. Þetta er nauðsynlegt til að uppfylla alþjóðlegar reglur gegn peningaþvætti (AML) og fjármögnun hryðjuverka (CTF), auk þess að tryggja ábyrga fjárhættuspilun og koma í veg fyrir svik. Með því að staðfesta auðkenni þitt, verndum við þig, aðra leikmenn og Shikaka frá ólöglegri starfsemi. Þetta ferli skapar öruggt og traust umhverfi fyrir alla notendur okkar.

KYC stendur fyrir "Know Your Customer" eða "Þekkja Viðskiptavin Þinn". Þetta er lagaleg krafa fyrir fjármálastofnanir og rekstraraðila á netinu, eins og Shikaka, til að safna og staðfesta persónuupplýsingar um viðskiptavini sína. Markmiðið er að koma í veg fyrir auðkennissvik, peningaþvætti, fjármögnun hryðjuverka og aðra ólöglega starfsemi. KYC ferlið felur í sér söfnun og sannprófun á upplýsingum eins og nafni, heimilisfangi og fæðingardegi. Þetta hjálpar okkur að tryggja að þú sért sá sem þú segist vera og að þú hafir lagalegan rétt til að nota þjónustu okkar.

Staðfesting getur verið nauðsynleg á ýmsum stigum í samskiptum þínum við Shikaka:

• Við skráningu: Í sumum tilfellum gætum við beðið um staðfestingu strax við skráningu til að uppfylla reglur og koma í veg fyrir aðgang ólögráða einstaklinga.
• Við fyrstu innborgun: Til að tryggja öryggi fjármuna og koma í veg fyrir misnotkun greiðslukorta.
• Við úttekt: Allar úttektir eru háðar staðfestingarferli. Þetta er staðalbúnaður í iðnaðinum til að koma í veg fyrir peningaþvætti og tryggja að fjármunir séu greiddir út til rétts aðila.
• Þegar uppsöfnuð innborgun eða úttekt nær ákveðnum þröskuldi: Reglur krefjast þess að við framkvæmum ítarlegri athuganir þegar viðskipti ná ákveðnum fjárhæðum.
• Ef upplýsingar breytast: Ef þú uppfærir persónuupplýsingar þínar, eins og heimilisfang, gætum við beðið um nýja staðfestingu.
• Ef grunur leikur á um svik eða misnotkun: Ef við verðum vör við óvenjulega hegðun eða grunsemdir vakna um brot á skilmálum okkar, munum við krefjast staðfestingar.
• Reglubundnar eftirlitsathuganir: Jafnvel þótt þú hafir þegar staðfest auðkenni þitt, gætum við beðið um uppfærð skjöl reglulega til að tryggja að upplýsingar séu enn nákvæmar og gildar.

Til að ljúka staðfestingarferlinu gætum við beðið þig um að leggja fram ýmis skjöl. Þessi skjöl eru notuð til að staðfesta auðkenni þitt, heimilisfang og greiðslumáta. Við munum alltaf biðja um skýrar, óklipptar og gildar myndir eða skannanir af skjölunum. Gakktu úr skugga um að allar upplýsingar séu læsilegar og að engar upplýsingar séu huldar. Til að vernda persónuupplýsingar þínar, gætir þú þurft að hylja ákveðnar upplýsingar sem ekki eru nauðsynlegar, eins og til dæmis kennitölu á korti, en aldrei nafn, gildistíma eða fyrstu sex og síðustu fjóra tölustafi kortsins.

Til að staðfesta auðkenni þitt þurfum við eitt af eftirfarandi skjölum. Skjalið verður að vera gilt, órunnið og innihalda mynd af þér, fullt nafn og fæðingardag. Það verður einnig að vera undirritað af þér.

• Vegabréf: Mynd af síðunni sem inniheldur myndina þína og persónuupplýsingar.
• Ökuskírteini: Mynd af báðum hliðum ökuskírteinisins.
• Landsbundin persónuskilríki: Mynd af báðum hliðum persónuskilríkjanna.

Gakktu úr skugga um að horn skjalsins séu sýnileg á myndinni og að engar upplýsingar séu klipptar af eða þokaðar. Skjalið verður að vera gilt og ekki útrunnið.

Til að staðfesta heimilisfang þitt þurfum við skjal sem sýnir fullt nafn þitt og heimilisfang, gefið út innan síðustu þriggja mánaða. Myndin eða skönnunin þarf að sýna allan reikninginn eða yfirlitið, þar á meðal útgáfudagsetningu og nafn útgefanda.

• Rafmagnsreikningur, vatnsreikningur, gasreikningur: Reikningur frá veitanda.
• Símanúmerareikningur (jarðlína eða farsími): Reikningur frá símafyrirtæki.
• Bankayfirlit eða kreditkortayfirlit: Yfirlit frá banka eða fjármálastofnun.
• Skattayfirlýsing: Skjal frá skattayfirvöldum.
• Leigusamningur: Gildir leigusamningur (í sumum tilfellum).

Vinsamlegast athugið að skjöl frá internetveitum eru yfirleitt ekki samþykkt sem sönnun á heimilisfangi. Skjalið má ekki vera eldra en þriggja mánaða.

Til að staðfesta greiðslumáta þinn, þurfum við sönnun þess að þú sért réttmætur eigandi þess greiðslumáta sem þú notar. Kröfurnar eru mismunandi eftir greiðslumáta:

• Kredit-/debetkort: Mynd af framhlið og bakhlið kortsins. Vinsamlegast hyljið miðju 6 tölustafi kortsins (t.d. 1234 56XX XXXX 7890), en síðustu 4 tölustafir og fyrstu 6 tölustafir verða að vera sýnilegir. Einnig verður að vera sýnilegt nafn korthafa og gildistími. Á bakhliðinni skal hylja CVV/CVC kóðann. Undirskrift þín verður að vera sýnileg.
• Bankamillifærsla/Netbanki: Bankayfirlit sem sýnir nafn þitt, bankareikningsnúmer og nafn bankans.
• Rafveski (t.d. Skrill, Neteller): Skjáskot af reikningi þínum sem sýnir fullt nafn þitt og netfangið sem tengt er reikningnum.

Ef þú notar fleiri en einn greiðslumáta, gætum við beðið um staðfestingu fyrir hvern og einn þeirra.

Í samræmi við reglur gegn peningaþvætti (AML) gæti Shikaka þurft að biðja um upplýsingar um uppruna fjármuna þinna. Þetta er hluti af ferli sem kallast "Aukin Nákvæmni" (Enhanced Due Diligence - EDD) og er beitt þegar viðskipti ná ákveðnum þröskuldum eða ef grunur leikur á óvenjulegri starfsemi. Þetta felur í sér að biðja um skjöl sem sanna hvernig þú aflar tekna þinna eða hvernig þú hefur eignast fjármuni sem þú notar á reikninginn þinn. Þetta getur falið í sér:

• Launaseðla
• Bankayfirlit sem sýna tekjustreymi
• Sölusamninga eigna
• Arfskjöl
• Skattframtöl

Þessar upplýsingar eru meðhöndlaðar með ströngustu trúnaði og eru eingöngu notaðar til að uppfylla lagalegar skyldur okkar.

Þegar þú hefur sent inn öll nauðsynleg skjöl mun teymið okkar fara yfir þau. Við reynum að afgreiða allar staðfestingarbeiðnir eins fljótt og auðið er. Venjulega tekur þetta ferli 24-48 klukkustundir. Hins vegar getur það tekið lengri tíma ef við þurfum frekari upplýsingar eða ef mikið álag er á kerfinu. Þú færð tilkynningu í tölvupósti þegar staðfestingarferlinu er lokið eða ef við þurfum frekari upplýsingar. Gakktu úr skugga um að tölvupósturinn þinn sé réttur á reikningnum þínum og athugaðu ruslpóstmöppuna þína reglulega.

Hjá Shikaka tökum við persónuvernd og öryggi gagna alvarlega. Öll skjöl sem þú sendir inn eru geymd á öruggum netþjónum og eru vernduð með nýjustu dulkóðunartækni. Aðeins takmarkaður fjöldi starfsmanna hefur aðgang að þessum gögnum og þeir eru allir þjálfaðir í meðhöndlun persónuupplýsinga. Við deilum aldrei upplýsingum þínum með þriðja aðila nema það sé krafist samkvæmt lögum eða reglugerðum. Við fylgjum ströngum reglum um gagnavernd, þar á meðal GDPR, til að tryggja að persónuupplýsingar þínar séu öruggar og meðhöndlaðar með virðingu.

Shikaka er skuldbundið til að uppfylla öll gildandi lög og reglugerðir gegn peningaþvætti (AML) og fjármögnun hryðjuverka (CTF). KYC ferlið okkar er mikilvægur hluti af þessari skuldbindingu. Við framkvæmum áhættumat á viðskiptavinum okkar og fylgjumst með viðskiptum til að greina og tilkynna grunsamlega starfsemi til viðeigandi yfirvalda. Þetta er gert til að vernda heiðarleika fjármálakerfisins og koma í veg fyrir að vettvangur okkar sé misnotaður í ólöglegum tilgangi. Þessi vinnubrögð eru í samræmi við kröfur eftirlitsstofnana okkar.

Það er stranglega bannað að spila fjárhættuspil fyrir einstaklinga undir lögaldri. Shikaka leggur mikla áherslu á að vernda ólögráða einstaklinga frá fjárhættuspilum. Aldursstaðfesting er óaðskiljanlegur hluti af KYC ferlinu okkar. Með því að sannreyna fæðingardag þinn tryggjum við að aðeins þeir sem eru löglega gjaldgengir til að spila á netinu fái aðgang að þjónustu okkar. Ef grunur leikur á að notandi sé undir lögaldri, munum við tafarlaust loka reikningnum og halda eftir öllum fjármunum þar til aldur hefur verið staðfestur. Við hvetjum foreldra og forráðamenn til að nota foreldraeftirlitsforrit til að hindra aðgang ólögráða einstaklinga að fjárhættuspilasíðum.

Ef staðfestingarferlið þitt tekur lengri tíma en venjulega eða ef það er óheppilegt, munum við hafa samband við þig í tölvupósti til að útskýra ástæðuna og biðja um frekari upplýsingar eða skýringar. Algengar ástæður fyrir seinkun eða óheppilegri staðfestingu eru:

• Óskýr eða ólæsileg skjöl.
• Skjöl sem eru útrunnin eða ógild.
• Upplýsingar á skjölum sem passa ekki við þær upplýsingar sem gefnar voru upp við skráningu.
• Skjöl sem eru ekki í réttu sniði eða uppfylla ekki kröfur okkar.
• Skortur á nauðsynlegum skjölum.

Ef við getum ekki staðfest auðkenni þitt eða ef þú neitar að leggja fram nauðsynleg skjöl, gæti Shikaka neyðst til að takmarka reikninginn þinn, stöðva úttektir eða í alvarlegum tilfellum loka reikningnum þínum. Þetta er gert til að uppfylla lagalegar skyldur okkar og vernda vettvang okkar.

Ef þú hefur spurningar um KYC og staðfestingarferlið, eða ef þú þarft aðstoð við að senda inn skjöl, vinsamlegast hafðu samband við þjónustudeild okkar. Þjónustuteymi Shikaka er til staðar til að aðstoða þig og leiðbeina þér í gegnum ferlið. Þú getur náð í okkur með tölvupósti eða í gegnum spjallþjónustu okkar. Við erum hér til að tryggja að upp